Slik svarer du banken angående oddsspill og dokumentasjon
Slik svarer du banken angående oddsspill og dokumentasjon
Oddspodden får en del henvendelser á la
"fikk brev fra banken om å dokumentere mine transaksjoner til Revolut"
"banken vil ha innsyn i alle mine overføringer til internasjonale betalingsformidlere"
"banken truer meg med å si opp kundeforholdet mitt"
"banken mener at jeg spiller hos utenlandske spillselskaper og vil ha bevis på at jeg ikke gjør det"
Dette er ikke trivelig, og vi opplever at bankene ofte går langt utover grensene for hva de behøver i forhold til gjeldende regler.
Du gjør ikke noe ulovlig!
Her vil vi nok en gang påpeke at du som person ikke gjør noe ulovlig når du overfører penger til og fra internasjonale spillselskap. Det er 100% lovlig, og det er også 100% lovlig å spille hos internasjonale bookmakere. Du kan spille hvor du vil!
Men banken er pålagt å stoppe transaksjoner de VET er til internasjonale spillselskap.
Det er derfor Oddspodden anbefaler å bruke internasjonale banktjenester som for eksempel Revolut, Jeton og nå kanskje PlayId til overføringer. Sjekk artikkelen vår om dette her.
Det er også derfor Oddspodden vil anbefale at du aldri bekrefter at du overfører penger til og fra internasjonale spillselskap.
Slik svarer du banken
En av Oddspoddens venner og brukere med god kontroll på det juridiske og politiske rundt transaksjoner til og fra spillselskap har laget denne lille veiledningen man kan bruke i dialog med banken. Denne dukket opp i Oddspoddens utmerkede Whatsapp-gruppe der odds- og tipsdiskusjonen går 24/7:
Først en liten intro fra eksperten:
"Bankene har lov til å mase og plage folk, med begrunnelse av at de selv mistenker hvitvasking eller terror. Med mindre det er en urimelig mistanke, som det jo åpenbart er i de flestes tilfelle når det er snakk om beskjedne beløp og beløp til pengespill inn og ut. Et kort svar om at det er til privat bruk burde strengt tatt være tilstrekkelig om ikke banken har store mistanker om noe...
Det er uansett fastsatt av kulturminister Lubna Jaffery i skriftlig spørsmål at pengespilltransaksjoner fra tredjepart, som for eksempel Revolut, ikke omfattes av loven om pengetransaksjoner.
Så svaret til banken:
"Om du vil ha et ryddig forhold til banken din likevel og ikke dele informasjon, så kan du skrive til dem noe á la dette, så bare tilpasser du etter din egen situasjon:
Til [Bankens navn], Jeg viser til deres gjentatte forespørsler om ytterligere innsyn i mine transaksjoner og bruk av egne midler. Jeg ønsker å understreke at jeg naturligvis er positiv til å bidra innenfor de rammene som følger av hvitvaskingsloven, men jeg registrerer nå at kravene som stilles går utover det som fremstår som nødvendige og forholdsmessige tiltak etter lovens risikobaserte prinsipp. Hvitvaskingsloven § 12 stiller krav til løpende kundetiltak, men den samme loven forutsetter at tiltak skal være relevante, nødvendige og risikobaserte. Jeg kan ikke se at det foreligger konkrete forhold ved mitt kundeforhold eller transaksjonsmønster som tilsier økt risiko, og jeg ber derfor om at dere presiserer hvilket særskilt risikoforhold som begrunner ytterligere innsyn i mine private disposisjoner. Midlene det er snakk om er lovlig opptjente, fullt ut sporbare og til privat bruk. Jeg minner om at hvitvaskingsregelverket ikke gir banker et generelt mandat til å drive ubegrenset innsyn i kunders privatøkonomi, men et mandat til målorienterte tiltak når dette er saklig begrunnet i risiko. Før jeg eventuelt tar stilling til ytterligere dokumentasjon, ber jeg om følgende:
Inntil dette foreligger, legger jeg til grunn at de opplysningene jeg allerede har gitt anses tilstrekkelige. Med vennlig hilsen [Ditt navn] |
Andre artikler om transaksjoner til/fra spillselskap:
Det beste nyhetsbrevet innen odds og tipping
Ønsker du å få markedets beste nyhetsmail om odds, tipping og sport? Vi sender ut en ukentlig nyhetsmail (aldri oftere). Som Oddspodden-bruker (meld deg inn!) får du denne, men du kan også melde deg på uten å være bruker - bare legg inn e-posten din på denne siden.
Oddsbonus?
Vi vet alltid hvor du finner de beste bonusene, største oddsboostene, rauseste gratisspillene og beste kampanjene. Sjekk denne ukentlig oppdaterte bonusguiden!
